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Kreditspezialist kritische Engagements - Intensivbetreuung
Frankfurt School of Finance & Management

Kreditspezialist kritische Engagements - Intensivbetreuung

Frankfurt School of Finance & Management, Frankfurt am Main
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5 daysDuration
in-personFormat
GermanLanguage
FinanceTopic

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About This Program

In wirtschaftlich herausfordernden Zeiten sind fundierte Kenntnisse in der Bewertung und Betreuung kritischer Kreditengagements unerlässlich. Der Zertifikatsstudiengang Kreditanalyst – Kritische Engagements der Frankfurt School of Finance & Management vermittelt Ihnen praxisnahes Wissen zur Identifikation, Analyse und Steuerung von Problemkrediten. Sie lernen, Frühwarnindikatoren zu erkennen, Sanierungskonzepte zu entwickeln und rechtliche sowie regulatorische Rahmenbedingungen zu berücksichtigen.

Why Frankfurt School of Finance & Management?

Few business schools in Europe can claim to sit inside one of the world's major financial centres and build an entire academic identity around it. Frankfurt School has done exactly that — its specialisation in finance, banking, and fintech isn't a marketing angle; it's the institutional DNA. For a senior professional in financial services looking to sharpen technical expertise or lead a division through change, this is one of the few schools where the surrounding city reinforces what happens in the classroom.

Your Profile

  • Der Zertifikatsstudiengang Kreditspezialist – kritische Engagements richtet sich an Fach- und Führungskräfte aus Kreditinstituten, insbesondere in den Bereichen Marktfolge und Kreditrisikomanagement. Dazu zählen Gewerbe-, Unternehmens- und Firmenkundenbetreuer, Intensivkundenbetreuer, Kreditanalysten und Revisoren. Auch Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus regulierten Unternehmen, (Warenkredit-)Versicherungen sowie Leasing- und Factoring-Unternehmen, die sich mit der Finanzierung und Liquiditätssicherung von Unternehmen in der Krise befassen, sind herzlich willkommen. Dank des breiten Themenspektrums des Studiengangs sind Erfahrungen im Umgang mit kritischen Engagements von Vorteil, aber nicht zwingend erforderlich.

Benefits

  • Werden Sie Teil von Deutschlands # 1 Business School für Executive Education.
  • Lernen Sie von Branchenexperten mit umfassender Praxiserfahrung.
  • Erhalten Sie ein anerkanntes Zertifikat zur Stärkung Ihres Karriereprofils.
  • Profitieren Sie von der aktiven internationalen Frankfurt School Community.

What You'll Learn

  • Module 1 - Krisenfrüherkennung und Krisenbewältigung und ESG-Kriterien inkl. Jahresabschlussanalyse und Kennzahlen: Organisation der Problemkreditbearbeitung in den Kreditinstituten, Krisenstadien und typische Verläufe - Analyse der Unternehmenssituation, Erkennung von Krisensymptomen und deren Ursachen, Analyse Geschäftsmodell und Aspekte der strategischen Unternehmensanalyse, Anwendung Branchenstrukturanalyse (SWOT, Porters 5 Forces, CANVAS, PESTEL-Analyse), strategische Erfolgsfaktoren des Unternehmens, Das Sanierungskonzept (Anforderungen, Bestandteile und Instrumente, IDP Independent Business Review und IDW S6 / IWD S11 -Prüfung des Sanierungskonzepts und Beurteilung der Sanierungsfähigkeit (Maßnahmenplan), Formelle und materielle Prüfung des Kreditengagements in der Krise, Wandel von Geschäftsmodellen durch ESG-Faktoren / ESG-Risiken / Transformationserfordernisse und „Stranded Assets“, Bedarf von ESG-Fähigkeiten, -Prozessen und -Daten zum Verständnis von Geschäftsmodellen, Veränderungen im Umgang mit Unternehmen im Kontext der Sanierung, Umsetzungsprozedere und Controlling, Jahresabschlussanalyse und ihre Kennzahlen
  • Module 2 - Aktuelle Aufsichtrechtliche Anforderung: Kreditgewährung erfordert „Zukunftsorientierung“ gemäß MaRik und EBA- Leitlinien, MaRisk - Bedeutung des Risikomanagements (Risikotragfähigkeit, Risikokultur, Risikoprofil), Risikomanagement unter Berücksichtigung Erwarteter Verluste (Expected Loss-Modell), Management von Adressenausfallrisiken gemäß MaRisk und EBA-Leitlinien - Principles for the Management of Credit Risk / Governance für die Kreditvergabe und Überwachung, Verfahren zur Kreditvergabe und laufende Überwachung des Kreditrisikos und der Kreditengagements, Agiles Risikomanagement (Identifizierung von problembehafteten Engagements) - Identifikation der Risikopotenziale und Gegensteuerungsmaßnahmen - Risikofrüherkennungs-prozess und aufsichtsrechtliche Rahmenbedingungen, „Watch-List“, KRI Key Risk Indicators, Intensivbetreuung und Forbearance (6. MaRisk-Novelle) und aktuelle aufsichtsrechtliche Vorgaben (Konsultation der 7. MaRisk-Novelle), Management notleidender Risikopositionen (NPL-Leitfaden der EZB, Forbearance-Maßnahmen, EBA-Leitlinie zu NPE), Grundlagen der Problemkreditbearbeitung, aufsichtsrechtliche Eigenmittelunterlegung
  • Module 3 - Kredite und Strategien zur Wiedererreichung der KDF: Analyse des Risikoberichts und Risikomanagementsystems (Risikomanagementkreislauf, Risikoarten, Risk Mitigation), Analyse Krisenursachen und -verlauf (Krisenphasen, Stufen der Fortführungsprognose), Früherkennung von Unternehmenskrisen sowie Indikatoren (Umgang mit unterschiedlichen Krisenphasen, u. a. Stakeholder-, Strategie-, Produkt/-Absatz-, Erfolgs- und Liquiditätskrise - „Schlüsselratios“ frühe/späte Krisenphasen), Frühwarn- und Krisenindikatoren (FWI) - Verwendung FWI im Banken- Kreditmonitoring, Krisenprävention, Financial Covenants, „Banken und Finanzierer in der Krise“ - Haftungsrisiken der Bank, Forbearance-Maßnahmen kurz- und langfristig (“UTP Unlikely to pay”) - Strategien im Bankensektor, Grundlagen des Turnaround-Managements-Prozesses (Grobkonzept und Sofortmaßnahmen), Finanzmanagement in Krisenzeiten - Liquiditätssteuerung und Finanzierung, Maßnahmen zur Sicherung der Zahlungsfähigkeit (Liquiditäts-, Ertrags- und Kapitalmaßnahmen)
  • Module 4 - Regulatorische Anforderungen und ökonomische Analyse der KDF – Cashflowanalyse / Kapitalflussrechnung: Integrierte Analyse der KDF - Aufbau, Analyse und Interpretation von Kapitalflussrechnungen (Grundstruktur Cashflow-Rechnung, Operativer Cashflow, Investitions-Cashflow, Finanzierungs-Cashflow), Operativer Cashflow als zentrale KDF-Quelle - Krisenfrühwarnsignale im Cash Flow erkennen/deuten, Working Capital Management - Messung und Benchmarking von Effizienz- und Wachstumseffekten, Analyse Cash-Conversion-Cycle und Stellschrauben für Liquiditätsfreisetzung, Auslastung Kapitaldienstgrenze - Verschuldungskapazität (Debt Capacity)
  • Module 5 - Argumentationshilfen für Krisengespräche mit Intensivbetreuungs- und Problemkreditkunden: Leistungs- und finanz- wirtschaftliche Restrukturierungsmaßnahmen, Restrukturierungsmoderation: Gesprächsführung (spezieller/besonderer) Kunden in der Intensivbetreuung & Problemkreditbearbeitung, Ansätze zur Verhinderung von Bonitätsverschlechterungen & Insolvenzen durch Mediation, Besondere Fallkonstellationen & Fragestellungen der Teilnehmer, Kommunikation in der Krise
  • Module 6 - Rechtliche Grundkenntnisse bei Unternehmensbetreuung und Insolvenz: Analyse der Gläubigersituation - Exkurs zur Sicherheitenpoolbildung und -vertrag, Wesentliche Aspekte bei der Fortbestehens- und Fortführungsanalyse und Sanierungsfähigkeit, Rechtliche Situation: Betreuer der Bank gegenüber dem Kunden Rolle der Bankmitarbeiter und faktische Geschäftsführung durch die Bank, Rechtliche Grundkenntnisse: Umgang mit Unternehmen in der Intensivbetreuung und vor der Insolvenz Grundlagen Insolvenzordnung (Zahlungsunfähigkeit, Drohende Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung, Fortführungsprognose), Instrumentenkoffer in der Krise, Rangfolge der Gläubiger im Insolvenzverfahren, Rolle des Insolvenzverwalters und Gläubigers in der Insolvenz, Außergerichtliche und gerichtliche Sanierungsinstrumente, Forderungsverzicht, Präventive Restrukturierung: StaRuG – Stabilisierungs- und Restrukturierungsrahmen für Unternehmen bei drohender Zahlungsunfähigkeit, Grundlagen, Restrukturierungsplan als Basis für Gläubigerverhandlungen, Frühwarn- und Planungssystem, (Herausforderungen StaRUG und erste Erfahrungswerte, Eignung unterschiedlicher Kreditsicherheiten, Sicherungsrechte und deren Durchsetzung, Verwertung von Kreditsicherheiten, Rolle der Bankmitarbeiter und faktische Geschäftsführung durch die Bank, Grundlagen Insolvenzordnung (Zahlungsunfähigkeit, Drohende Zahlungsunfähigkeit, Überschuldung, Fortführungsprognose), Instrumentenkoffer in der Krise, Rangfolge der Gläubiger im Insolvenzverfahren, Rolle des Insolvenzverwalters und Gläubigers in der Insolvenz, Außergerichtliche und gerichtliche Sanierungsinstrumente, Forderungsverzicht, Präventive Restrukturierung: StaRuG – Stabilisierungs- und Restrukturierungsrahmen für Unternehmen bei drohender Zahlungsunfähigkeit, Grundlagen, Restrukturierungsplan als Basis für Gläubigerverhandlungen, Frühwarn- und Planungssystem, (Herausforderungen StaRUG und erste Erfahrungswerte, Eignung unterschiedlicher Kreditsicherheiten, Sicherungsrechte und deren Durchsetzung, Verwertung von Kreditsicherheiten
  • Final Exam - Abschlussprüfung

Frequently Asked Questions

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